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Crédito com Garantia de Imóvel / Home Equity - Dominando o Crédito com Garantia do Imóvel

Você sabia que pode oferecer a seus clientes uma opção de crédito com taxas de juros mais baixas e vantagens exclusivas? O Crédito com Garantia Imóvel, ou Home Equity, ainda é pouco conhecido, mas pode ser a escolha certa para quem busca melhores condições de pagamento.

Aproveite para se capacitar e orientar seus clientes na escolha mais adequada para suas finanças!

Próxima(s) Turma(s)

  NOTURNO - 11 a 14 de novembro de 2024

Carga Horária: 12h  |  Horário: 19:00 às 22:00
 
Plataforma Zoom
Não-Associado
R$ 1.170,00
Associado
R$ 975,00

Gerais:

O objetivo do curso é capacitar profissionais do setor imobiliário e demais interessados em conhecer a modalidade de Crédito com Garantia de Imóveis, popularmente conhecida como Home Equity, que apresenta um expressivo potencial de expansão no mercado brasileiro. O curso foi desenvolvido para enriquecer o conhecimento prático dos participantes sobre o ciclo completo do produto, desde sua concepção até estratégias de comercialização, incorporando conhecimentos de ponta e inovadoras do mercado, através do estudo das especificidades e dinâmicas do produto, permitindo aos participantes, através de uma perspectiva prática, identificar oportunidades e aplicá-las no mercado de crédito imobiliário brasileiro.

Específicos:

  • Entender a evolução do mercado e as perspectivas para o Crédito com Garantia de Imóveis;
  • Dominar as características fundamentais, a destinação do produto, e as diversas formas de comercialização;
  • Conhecer as principais práticas internacionais aplicadas ao produto;
  • Compreender a regulamentação do produto no mercado brasileiro.

Módulo 1- Introdução ao Crédito com Garantia do Imóvel 

  • Definição e conceitos fundamentais do CGI
  • Histórico e evolução do CGI no Brasil e no mundo
  • Comparativo de taxas e características entre diferentes tipos de crédito imobiliário
  • Benefícios e vantagens do CGI para os clientes
  • Riscos e desvantagens do CGI
  • Público-alvo do CGI e suas principais necessidades

 Módulo 2 - Análise de Risco no Crédito com Garantia do Imóvel 

  • Definição de risco de crédito e sua relevância
  • Principais tipos de riscos em operações de CGI
  • Risco de crédito
  • Risco de liquidez
  • Risco de avaliação do imóvel
  • Risco jurídico
  • Ferramentas e metodologias para análise e mitigação de riscos
  • Critérios de avaliação da capacidade de pagamento e qualidade do imóvel
  • Estratégias de mitigação de risco e prevenção de inadimplência

 Módulo 3 - Operacionalização do Crédito com Garantia do Imóvel 

  • Captação de recursos e principais fontes de funding (CDB, LCI, CRI, etc.)
  • Principais canais de comercialização do CGI (correntistas, parceiros, público geral)
  • Processo de concessão e análise de crédito
  • Avaliação do imóvel e análise jurídica
  • Formalização do contrato e principais documentos (CCB, CCI,etc.)
  • Gestão de serviços pós-venda e acompanhamento do cliente

 Módulo 4 - Legislação e Normas do Crédito com Garantia do Imóvel 

  • Lei 9.514/1997 (Sistema de Financiamento Imobiliário - SFI) e Alienação Fiduciária
  • Resolução 4.676/2018 (regulação do CGI)
  • Lei 14.711/2023 (Marco das Garantias e inovações)
  • Demais leis e normas relevantes para o CGI
  • Comparação entre alienação fiduciária e hipoteca
  • Procedimentos para registro de garantia e cobranças

 Módulo 5 - Perspectivas e Inovações no Crédito com Garantia do Imóvel 

  • Novos modelos de negócio e produtos no mercado de CGI
  • Inovações tecnológicas no setor de crédito imobiliário (tokenização,blockchain, etc.)
  • Impacto do Open Finance e Inteligência Artificial no mercado de CGI
  • O futuro do CGI no Brasil e expectativas de crescimento do mercado

Profissionais do setor financeiro, que atuam na elaboração e comercialização de produtos, e na prestação de serviços aos clientes;

Profissionais comerciais, que buscam entender a importância do produto como alternativa crédito aos seus clientes.

Empreendedores e investidores em busca de oportunidades no mercado imobiliário;

Pessoas interessadas em aprender, atualizar, aprofundar seus conhecimentos sobre Crédito com Garantia de Imóveis.


Robson Morais Santos

Formado em Administração de Empresas e possuei MBA em Gestão de Negócios pelo IBMEC. Com mais de 25 anos de experiência em Crédito Imobiliário, adquiriu um profundo conhecimento sobre os produtos, regras e processos. Durante mais de 10 anos, gerenciou as operações do Itaú Unibanco, onde participou ativamente na elaboração e aprimoramento do produto Imobiliário. A sua trajetória no Itaú Unibanco incluiu atividades junto ao FCVS, administração de carteiras, formalização de contratos, atendimento ao cliente, além da implantação e desenvolvimento do Crédito com Garantia de Imóveis. Recentemente, no C6 Bank, contribuiu para a construção do produto Crédito com Garantia do Imóvel. Gerenciou a área de operações, participou do desenvolvimento de sistemas e processos, e foi responsável pela elaboração de regras, fluxos e formatação do produto. Atualmente, atua como consultor, aplicando sua vasta experiência e conhecimento em diversos produtos e processos de Crédito Imobiliário. Auxília clientes e empresas que necessitam de um especialista no setor, a atingirem seus melhores resultados.


Transferência bancária

Titular da Conta: ABECIP Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança
Banco 237 Bradesco
Agência 0895
Conta 0029671-6
CNPJ: 33.781.436/0001-14
Endereço do Banco: Agencia 0895 – 8 Trianon-USP – Avenida Paulista,1429

Observação: Solicitamos o envio do comprovante bancário após a realização da transação.

Transferência via PIX

Titular da Conta: ABECIP Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança
CHAVE: Celular: 11972706021

Observação: Solicitamos o envio do comprovante bancário após a realização da transação.

Boleto Bancário

Com vencimento em até 7 dias corridos após sua emissão, ao final do processo de inscrição.

Cartão de Crédito

O pagamento poderá ser parcelado em até 12 vezes (sem juros) no cartão, diretamente em nosso site, ao final do processo de inscrição.

Casos especiais deverão ser discutidos com a Área de Educação Corporativa, pelo telefone (11) 3286-4854 / 11 9.7270-6021/ 11 9.6455-0391 ou e-mail: [email protected].



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