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Financiamento Plano Empresário e Análise de Risco & Retorno de Empreendimentos Imobiliários (On-Line)

O Plano Empresário é uma decisão estratégica para incorporadoras e construtoras que buscam financiamento para projetos residenciais, comerciais e mistos. Com uma contratação ágil e sem burocracias, juros e atualizações monetárias cobrados apenas sobre os valores liberados e condições exclusivas de atendimento para clientes da incorporadora, o Plano Empresário se destaca como uma modalidade de crédito imobiliário muito vantajosa. Aqui, você aprenderá a realizar análises de risco e retorno para essa e outras formas de financiamento.

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Carga Horária: 15 horas
 

A modalidade de Financiamento Plano Empresário garante o fluxo de caixa necessário para o desenvolvimento da obra prevista com qualidade e dentro do prazo, financiando parcial ou totalmente o custo de construção do empreendimento. Adquira uma visão abrangente do desenvolvimento de empreendimentos imobiliários e da sistemática de financiamentos, com foco na modalidade Plano Empresário.

• Com este curso, você terá acesso às habilidades e conhecimentos necessários para aplicar em seus negócios imediatamente, economizando tempo de aprendizado e acelerando os resultados.
• Entenda como o risco e o retorno afetam as decisões financeiras em empreendimentos imobiliários.
• Explore as diferentes opções de financiamento disponíveis, incluindo linhas com incentivo governamental e opções como aquisição na planta (associativo), securitização, fundos de investimento, investimento direto, entre outros.
• Descubra as etapas do processo de concessão de crédito na modalidade financiamento para construção (Plano Empresário), desde a captação, aprovação do crédito, formalização, gestão até a quitação da operação.
• Compreenda a forma de pensar das instituições financeiras (bancos públicos e privados) e como elas avaliam o risco e o retorno em empreendimentos imobiliários.
• Com o apoio de um professor experiente selecionado pela Abecip e aulas online em turma limitada com interação ao vivo, você será capaz de identificar oportunidades e tomar decisões estratégicas de forma eficiente.

Desvende os segredos do Plano Empresário neste curso de 15 horas que ensina como considerar risco & retorno antes de financiar seus empreendimentos imobiliários. O curso tem a chancela da Abecip, entidade que representa instituições financeiras e empresas que atuam no segmento de crédito imobiliário e poupança no Brasil.

Não perca mais tempo, inscreva-se agora.

Módulo 1. Objetivos

Módulo 2. Estrutura do Mercado Financeiro Imobiliário

2.1. Sistema Financeiro da Habitação (SFH) e Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI)

2.2. Estrutura de Funding, Volumes Captados e Direcionamento

2.3. Volumes de Financiamento

2.4. Cenário Econômico e Demanda por Imóveis

 

Módulo 3. O Empreendimento Imobiliário

3.1. Incorporação Imobiliária

3.2. Principais Atividades e Obrigações do Incorporador

3.3. Memorial de Incorporação

3.4. Riscos Associados à Incorporação

3.5. Estruturas de Incorporação

3.5.1. Empresa Limitada ou EIRELI ou Sociedade  Anônima

3.5.2. Sociedade em Conta de Participação (SCP)

3.5.3. Sociedade de Propósito Específico (SPE)

3.5.4. Patrimônio de Afetação

3.6. Vendas: Tabela de Vendas e Contratos / Compromissos de Venda e Compra

3.7. Etapas do Empreendimento Imobiliário

          

Módulo 4. Risco & Retorno

4.1.Introdução

4.2. Fluxo de Caixa e Fluxo de Caixa Descontado- O valor do dinheiro no tempo

4.3.  Risco

4.4.  Custo de Capital

4.4.1. Capital Asset Pricing Model (CAPM)

4.4.2. Weighted Average Cost of  Capital (WACC)

4.5 Técnicas de Análise de Investimentos

4.5.1. Payback

4.5.2. Taxa Interna de Retorno (TIR) e Taxa Interna de Retorno Modificada (MTIR)

4.5.3. Valor Presente Líquido (VPL)

4.5.4. Risk Adjusted Return on Capital (RAROC)

4.6. Exercícios

 

Módulo 5. Plano Empresário

5.1. Conceito e Modalidades

5.2. Aspectos Gerais do Produto

5.3. Fluxo Operacional

5.3.1. Contratação

5.3.1.1. Captação do Negócio

5.3.1.2. Análise de Crédito

5.3.1.3. Estudo de Viabilidade

5.3.1.4. Análise Jurídica

5.3.1.5. Formalização

5.3.2. Liberação de Recursos

5.3.2.1. Acompanhamento da Obra (Vistoria e Medição)

5.3.2.2. Acompanhamento das Vendas (Posição de  Vendas)                                   

5.3.2.3. Acompanhamento das Garantias (Hipoteca e Índice de Liquidez)

5.2.3.4. Acompanhamento Jurídico e Fisco-Tributário

5.2.3.5. Liberação de Parcelas

5.3.3. Repasse, Amortização e Liquidação

5.3.3.1. Financiamento aos Compradores Finais

5.3.3.2. Amortização (VMD – Valor Mínimo de Desligamento) e Quitação

5.3.3.3. Produtos de Repasse (Repasse Tradicional no Habite-se e Durante a Obra)

5.4. Fluxo de Caixa e Retorno – Estudo de Caso

Módulo 6. Financiamento com Recursos do FGTS – Programas Habitacionais

6.1. Etapas para Obtenção de Recursos do FGTS pelos Agentes Financeiros

6.2. Principais Programas

6.3. Programa Carta de Crédito Individual (CCI)

6.4. Programa Pró-Cotista

6.5. Programa Carta de Crédito Associativa (CCA)

6.6. Programa Apoio à Produção

6.7. Programa Financiamento para Aquisição de Material de Construção (FIMAC)

Módulo 7. Outras opções de Financiamento

7.1. Financiamento na Planta (Associativo)

7.2. Securitização de Recebíveis Imobiliários

7.3. Fundos de Investimento (Imobiliário e de Participações)

7.4. Investimento Direto

  Módulo 8. Legislação, Bibliografia e Sites de Interesse

Este curso é indicado para profissionais ligados ao setor da construção, como incorporadores, construtores, engenheiros, arquitetos, corretores, advogados e prestadores de serviços em geral. Também é adequado para profissionais do setor financeiro, incluindo analistas e gerentes da área comercial, de crédito, de engenharia, jurídica, financeira e de controladoria. Além disso, professores, acadêmicos e estudantes interessados nos temas e investidores do mercado imobiliário também podem se beneficiar do conteúdo abrangente deste curso.


Leonardo de Paula Longo

Administrador de empresas, formado pela Universidade do Triângulo Mineiro, com mestrado pela EAESP/FGV e especialização pelo IBMEC, corretor de imóveis e corretor de seguros, trabalhou por 30 anos no Banco do Brasil, onde implantou a área de crédito imobiliário, entre 2006 e 2010, conduziu a aquisição, pelo BB, de participação acionária na CIBRASEC, desenvolveu a estratégia para o público jovem, a segmentação de clientes, implantou o suporte aos negócios com clientes do Banco Popular e gerenciou o relacionamento com a POUPEX durante 10 anos (negociou e fechou convênios de captação e de crédito imobiliário entre o Banco do Brasil e a POUPEX), dentre outros projetos. Atualmente presta consultoria na área de crédito imobiliário, especialmente no desenvolvimento e implantação do negócio, tendo implantado a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo Sicredi e está implantando a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo do Brasil (Bancoob). Professor universitário, trabalhou com crédito imobiliário na MinasCaixa e foi instrutor da Escola Nacional de Habitação e Poupança (EN-HAP), sucedida pelo Instituto Brasileiro de Estudos Financeiros e Imobiliários (BRAFI) do qual atualmente é professor, como também da Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF), além de atuar como consultor na estruturação financeira de operações imobiliárias e membro do Conselho de Administração da Coop-Anabb, cooperativa de produção habitacional da Associação Nacional dos Funcionários do Banco do Brasil (ANABB).


Transferência bancária

Titular da Conta: ABECIP Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança
Banco 237 Bradesco
Agência 0895
Conta 0029671-6
CNPJ: 33.781.436/0001-14
Endereço do Banco: Agencia 0895 – 8 Trianon-USP – Avenida Paulista,1429

Observação: Solicitamos o envio do comprovante bancário após a realização da transação.

Transferência via PIX

Titular da Conta: ABECIP Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança
CHAVE: Celular: 11972706021

Observação: Solicitamos o envio do comprovante bancário após a realização da transação.

Boleto Bancário

Com vencimento em até 7 dias corridos após sua emissão, ao final do processo de inscrição.

Cartão de Crédito

O pagamento poderá ser parcelado em até 6 vezes (sem juros) no cartão, diretamente em nosso site, ao final do processo de inscrição.

Casos especiais deverão ser discutidos com a Área de Educação Corporativa, pelo telefone (11) 3286-4854 / 11 9.7270-6021/ 11 9.6455-0391 

ou e-mail: [email protected].

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